Центральный банк запросил у кредитных организаций информацию о карточных переводах
СМИ сообщили, что Банку России нужны сведения о лимитах и механизмах контроля за переводами и суммах комиссий.
Центральный банк России запросил у кредитных организаций информацию о контроле клиентских переводов с карты на карту. Также участники платежного рынка должны оценить риски при их проведении и передать списки таких операций за июнь 2021 года с данными отправителя и получателя.
По данным РИА Новости, Банку России также нужны сведения о лимитах и механизмах контроля за переводами и суммами комиссий. Кроме того, регулятора интересуют способы выявления клиентов дропперов. Таковыми считаются физические и юридические лица, через которых проходят незаконно списанные средства.
Вместе с тем издание со ссылкой на источника сообщает, что в профильных ведомствах обсуждают идею сбора данных по получателям платежей. Если же эта инициатива получит развитие и правовую основу, то для осуществления переводов будет недостаточно указания только информации о номере карты. В таком случае потребуется перенастройка как работы банков, так и платежных систем.