Мошенничество с «закрытием кредитов»: как не попасть в финансовую пирамиду

В России появилась новая схема мошенничества, связанная с «закрытием кредитов». Злоумышленники представляются сотрудниками инвестиционных компаний и предлагают россиянам взять кредит, 60% от которого необходимо перевести на счет «фирмы». В обмен обещается полностью погасить заем, оставив должнику 40% от суммы. Расследование, проведенное «Известиями», показывает, как работает эта схема и как избежать обмана.

Как работает схема

Согласно Telegram-каналу «Вестник Киберполиции России», мошенники ищут жертв через социальные сети, мессенджеры и форумы. Им предлагают оформить кредит в любом крупном банке и переслать 60% от взятой суммы на счет некой «инвестиционной фирмы». Взамен обещают погасить кредит, оставив заемщику 40% полученных средств.

В МВД России рассказали, что эту схему выявил один из сотрудников по информационной безопасности Сбербанка, заметив, что клиент попытался погасить кредиты сразу за 27 человек. Служба безопасности банка провела расследование и обнаружила еще три подобных пирамиды, предотвращая выдачу кредитов на сумму около 200 млн рублей.

Финансовая пирамида

Эксперты указывают, что данная схема представляет собой классическую финансовую пирамиду. Доходы первых участников выплачиваются из средств последующих, а комбинация получения денег через кредитный механизм относительно нова. Ранее мошенники часто пытались похитить средства банка по подложному кредиту или под предлогом выгодных условий рефинансирования.

По словам арбитражного управляющего Дарьи Коптяевой, мошенники снимают «сливки» в виде 60% кредитных средств от доверчивых «инвесторов». Когда число участников схемы достигает критического уровня, пирамида рушится, и люди остаются без денег и с долгами.

Признаки обмана и советы экспертов

Алла Храпунова, эксперт проекта «Народного фронта» «За права заемщиков», поясняет, что схема работает за счет создания образа потребительского кооператива или инвестиционной компании. Жертвы берут кредиты, часть денег оставляют себе, а оставшуюся часть передают мошенникам. Вначале долги действительно погашаются, что привлекает новых участников. Однако вскоре погашение прекращается, и заемщики остаются с долгами.

По словам финансового эксперта Алексея Лашко, жертвами подобных схем обычно становятся люди с низким уровнем финансовой грамотности. Они поддаются на обещания легких денег, не изучая документы и не проверяя компанию.

Перед участием в инвестиционных проектах важно проверять компанию: регистрационные и уставные документы, лицензию, а также реестр недобросовестных практик на сайте Центрального банка. Высокий процент доходности должен вызвать сомнения. Эксперты рекомендуют заключать договор с компанией и сравнивать доходность с другими проектами.

Юрист Юрий Телегин советует обращаться только в проверенные компании. В случае мошенничества следует сразу обращаться в полицию.

The post Мошенничество с «закрытием кредитов»: как не попасть в финансовую пирамиду appeared first on FTimes.ru - свежие новости России и мира сегодня.