Банки начнут требовать справку при внесении наличных

Банк России ужесточил контроль за операциями с наличными средствами, и теперь банки получили право запрашивать у клиентов подтверждение происхождения крупных сумм при их внесении на счёт.

Эта мера направлена на то, чтобы усилить прозрачность денежных потоков и пресечь сомнительные схемы, связанные с обналичиванием и последующим выводом денег. Об этом агентству "Прайм" рассказал юрист Александр Хаминский, пояснив, какие именно операции вызовут у банков повышенное внимание.

По словам эксперта, в первую очередь под пристальный контроль попадают регулярные крупные пополнения счёта наличными, после которых средства быстро переводятся третьим лицам, особенно если речь идёт о зарубежных переводах.

Настороженность у банков также вызовут множественные небольшие взносы наличных, если они выглядят как попытка раздробить крупную сумму и скрыть её реальный источник. Ещё одна категория риска - переводы наличных без открытия счёта в адрес юридических лиц.

Хаминский уточнил, что подозрительной будет считаться ситуация, когда клиент вносит на счёт пять миллионов рублей и более в течение 30 дней, причём не менее 70% всех поступлений составляют именно наличные, а затем в течение десяти дней переводит за границу не меньше 70% от этой суммы. Под контроль также попадут случаи, когда в течение месяца совершается не менее десяти взносов наличными по 100 тысяч рублей и выше, после чего деньги быстро выводятся за рубеж.

Кроме того, банки будут отслеживать переводы наличных без открытия счёта, если они используются для зачисления на счета юридических лиц и в совокупности достигают пяти миллионов рублей за 30 дней. При этом, как подчеркнул юрист, новые требования не затронут тех клиентов, которые уже заранее предоставили банку документы, подтверждающие их финансовое положение, деловую репутацию и источники происхождения средств.