Виды мошеннечества

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп: мошенничество при кредитовании- зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заёмщиков, оформление кредитов без ведома клиентов.

Мошенничество при расчётно-кассовом обслуживании: несанкцианированное списание сумм со счёта, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитаной пачки.

Мошенничество с депозитами: изъятие внесённых средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляется в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большое количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.