Схема обмана: что делать, если на карту пришли деньги от неизвестного

Перевод денег на счет от незнакомого человека — не случайность, а схема обмана, которую часто используют мошенники. Но не нужно торопиться отправлять их обратно, потому что это может привести к уголовной ответственности. «Вечерняя Москва» выясняла с экспертом, что делать, если человек получил денежный перевод от незнакомца. 

Чем опасны такие переводы

Как рассказал юрист Дмитрий Кваша, когда люди получают деньги от неизвестного отправителя, категорически запрещено отправлять их обратно самостоятельно, потому что это ведет к уголовной ответственности. 

— Как правило, после транзакции преступники связываются с жертвой и просят вернуть деньги на другой счет, объясняя это тем, что перевели их по ошибке. Но не стоит следовать их указаниям, потому что есть риск нарваться на статью 174 УК РФ (легализация денежных средств, полученных преступным путем). Также человек может оказаться причастным к финансированию ВСУ или террористических организаций (статья 205.1 УК РФ), — предупредил Кваша. 

Что делать, если поступили средства от незнакомца

По словам юриста, если человек подозревает, что ему поступил перевод от мошенников, порядок действий должен быть таким: 

• не реагировать на просьбы мошенников об обратном переводе;
• позвонить в банк, сообщив о подозрительных действиях отправителя.

— Банки в этом случае просят приехать в отделение с соответствующим заявлением, в котором будет прописано, что человеку поступили на счет средства от незнакомца и что этот перевод кажется ему подозрительным. Сотрудник организации сам осуществит обратный перевод, не давая жертве стать частью преступной схемы по финансированию ВСУ или террористических организаций, — объяснил Кваша. 

Скрытые условия: как рассрочка на маркетплейсах портит кредитную историю

Если человек не может по личным обстоятельствам прийти в отделение банка сразу после перевода, он не должен пользоваться этими денежными средствами, подчеркнул специалист. 

— Если на карте до перевода от незнакомца была определенная сумма, до посещения банка пользоваться ей можно, но средства, которые поступили на счет, должны остаться в полной мере, чтобы к человеку не было претензий. В ином случае ему будет предъявлено обвинение в легализации денежных средств, полученных преступным путем, либо спонсировании террористических организаций, — добавил юрист. 

Также мошенники убеждают жертв переводить самим себе крупные суммы денег через систему быстрых платежей (СБП), поэтому такие операции все чаще стали считать подозрительными. В каком случае за транзакцию между своими счетами человеку могут заблокировать карту, разбиралась «ВМ».