Свыше 150 «черных кредиторов» выявили в столичном регионе в 2019 году
За 2019 год в Московском регионе выявлено 154 нелегальных кредитора, сообщили в пресс-службе ГУ Банка России по ЦФО.
«За прошлый год в Москве и Московской области сотрудниками ГУ Банка России по ЦФО было выявлено 274 организации с признаками ведения недобросовестной деятельности на финансовом рынке. Большинство нелегалов в столичном регионе - 154 компании - это так называемые «черные кредиторы». Из них 143 обнаружены в Москве и 11 - в Московской области», - говорится в сообщении.
Как уточняется, нелегальные кредиторы занимались выдачей займов населению, не имея на это права.
«Среди нелегалов Московского региона в прошлом году были популярны схемы «возвратного лизинга», когда организации занимались псевдолизинговой деятельностью, выдавая займы под залог ПТС, однако основной целью злоумышленников было изъятие движимого имущества у граждан», ‒ приводятся в сообщении слова начальника отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Евгения Балычева.
Кроме того, добавили в пресс-службе, среди популярных мошеннических схем черных кредиторов 2019 года можно назвать завышенные проценты, подлог документов, несоответствие условий договора озвученным предложениям. Нелегальные займы населению чаще всего выдавали компании, выступающие в юридической форме ООО, а также ИП и позиционирующие себя как микрофинансовые организации и комиссионные магазины.
Также за указанный период в Московском регионе Банком России было выявлено 64 организации с признаками «финансовых пирамид». Из них 58 в Москве и шесть в Московской области.
«Средства в «пирамиды» привлекались по двум основным направлениям и целевым аудиториям: пожилые люди чаще попадались в «финансовые пирамиды», имеющие реальные офисы, например, действующие под видом потребительских кооперативов либо обычных ООО. Молодой сегмент граждан чаще терял деньги на различных «инновационных» начинаниях: в компаниях, заявляющих об инвестировании в интернет-технологии, криптовалюту, а также в мошеннических схемах по привлечению средств нелегальными форекс-дилерами», - добавил
Балычев.
Отмечается, что в 2019 году в Москве было выявлено 13 нелегальных форекс-дилеров, а также 15 организаций, которые занимались нелегальной деятельностью на страховом рынке.
«Как положительный тренд прошлого года можно отметить рост обращений граждан в Банк России по поводу подозрительных организаций, чаще всего – финансовых пирамид. Причем жители Московского региона сообщают о нелегалах заранее, как только видят сомнительные предложения, а не тогда, когда уже пострадали от действий злоумышленников. Такое своевременное информирование помогает нам выявлять и пресекать деятельность нелегальных участников финансового рынка на начальной стадии», - пояснил Балычев.