В столичном регионе активизировались нелегальные кредиторы

В Москве и Московской области активизировались нелегальные кредиторы. За 2022 год в столичном регионе было выявлено 216 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, сообщила пресс-служба ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.

Больше всего в прошлом году было выявлено нелегальных кредиторов — 177 компаний. Это на 54% больше, чем в 2021 году (тогда выявили 115 «нелегалов»).

«Нелегальные кредиторы в Москве и области действовали достаточно консервативно, и в основном занимались маскировкой под ломбарды, работая при этом как комиссионки, а также выдавали потребительские займы, прикрываясь схемой возвратного лизинга. Это особенно характерно для Москвы», — рассказал начальник управления противодействия нелегальной деятельности Антон Сайкин.

Основные угрозы и нарушения, которые исходят от «черных кредиторов», — это подлог документов, завышенные проценты, применение противоправных мер к должникам при просрочке выплат. Кроме того, нелегальные кредиторы зачастую нацелены не на возврат долга, а на изъятие имущества заемщиков.

«Чаще всего так происходит в схемах с возвратным лизингом, наверняка многие видели объявления вроде «займы под ПТС». Прикрываясь схемой легального лизинга, когда компания дает кредит предпринимателям под залог имущества — чаще всего автомобиля — нелегальные участники под видом «возвратного лизинга» фактически оформляют заем физическим лицам, нарушая тем самым закон о потребительском кредите. И в случае малейшей просрочки могут изъять автомобиль», — объясняет Антон Сайкин.

Финансовые пирамиды мельчают

Также в 2022 году в Московском регионе было выявлено 33 организации с признаками финансовой пирамиды. Это почти в три раза меньше, чем годом ранее (в 2021-м — 95 пирамид). Такую тенденцию специалисты поясняют активным смещением интереса нелегальных компаний к работе в Интернете.

«Современные пирамиды продолжают привлекать средства граждан в схемы с криптовалютами, кроме того, было отмечено, что в офисах физического присутствия «финансовых пирамид» деньги мошенники стали принимать также в криптовалюте, раньше в основном принимали наличные», — говорит Антон Сайкин.

Кроме того, в статистику столичного региона за прошлый год попали три организации с выявленными признаками нелегальных участников рынка ценных бумаг, два оператора инвестиционных платформ и один субъект с признаками нелегальной деятельности на страховом рынке.

Все нарушители внесены в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, который размещен на сайте Банка России. На сегодняшний день в нем содержится информация о более чем 8,6 тыс. субъектов. Более 500 из них выявлены в Москве и области. Список обновляется ежедневно.