Юрист Хаминский: перевод на сумму более 200 тысяч самому себе может вызвать у банка вопросы

Юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский заявил, что некоторые нововведения Центробанка в 2026 году могут коснуться добросовестных клиентов банков. По словам эксперта, кредитные организации будут блокировать сомнительные переводы, даже если это переводы самому себе.

Хаминский отметил, что если россиянин совершает перевод самому себе на сумму более 200 тысяч рублей, у банка могут возникнуть вопросы. Однако просто перевода недостаточно, сомнительными будут считаться переводы на крупную сумму через СБП с последующим переводом получателю, которому клиент не переводил деньги более полугода.

Также банк может насторожить внесение наличных средств через банкомат через виртуальную карту, если незадолго до этого с этой же карты был совершен международный перевод на сумму, превышающую 100 тысяч рублей причем никто не будет разбираться, кому предназначался перевод.

Проблемы у клиентов банков могут возникнуть и по менее очевидным причинам, например, при смене номера телефона и его привязке к мобильному банку, смена интернет-провайдера, которым клиент ранее не пользовался, а также использование сервиса, который может быть расценен приложением банка как вредоносный. По слова Хаминского, некоторые из перечисленных признаков кажутся подозрительными не только банкам, но и специалистам, однако кредитные организации будут фильтровать операции очень жестко, потому что за неисполнение требований Банка России им могут грозить огромные штрафы или отзывы лицензий, пишет «Лента.ру«.