Банки начали блокировать счета из-за комментариев к переводам

Финансовые организации в России усилили мониторинг комментариев к денежным переводам, руководствуясь требованиями закона №115-ФЗ. Теперь под пристальным вниманием оказались даже, на первый взгляд, безобидные формулировки, которые могут стать причиной временной блокировки счёта. Специалисты советуют внимательнее относиться к тексту сообщений, чтобы не столкнуться с неприятностями.

Ситуация с блокировками банковских карт из-за формулировок в переводах становится всё более распространённой. Причиной тому служит жёсткое исполнение антиотмывочного законодательства. Банковские роботизированные системы круглосуточно анализируют платежи и моментально блокируют операции по стоп-словам.

Эксперты рекомендуют даже при переводе денег близким людям избегать двусмысленных выражений. Самый безопасный вариант — не писать ничего в графе «назначение платежа» или использовать универсальные и понятные формулировки, такие как «личные средства», «возврат займа» или «подарок».

Особенно строго системы проверяют комментарии, где упоминаются расчёты за работы, товары или любой вид заработка. Это может быть расценено как попытка вести неучтённую предпринимательскую деятельность, и информация будет направлена в налоговые органы. Категорически не следует упоминать в переводах что-либо, связанное с запрещёнными товарами, азартом, криптовалютой или противозаконными действиями.

Чтобы обезопасить себя, придерживайтесь простых рекомендаций. Для переводов между своими счетами подходит пометка «перевод между своими картами». Для помощи родным уместно написать «на подарок» или «на лечение». При оплате услуг чётко указывайте, за что именно производится платёж, например, «оплата обучения» или «взнос за детский сад». Если переводите деньги в счёт погашения кредита, обязательно укажите номер договора.

В случае если вашу карту заблокировали, необходимо без промедления обратиться в службу поддержки банка. Выясните причину блокировки и подготовьте все документы, которые смогут подтвердить цель перевода. Как правило, если перевод был законным, проблему удаётся решить в короткие сроки, пишет smi.kuban.info.

Сообщение Банки начали блокировать счета из-за комментариев к переводам появились сначала на Орел - новости Орловской области.