Банк России в Пензенской области выявил две подозрительные организации

Банк России сообщил, что в Пензенской области действуют две организации, деятельность которых вызывает подозрения.

По данным пресс-службы пензенского отделения Волго-Вятского ГУ Банка России, в список компаний с признаками нелегальной деятельности: финансовой пирамиды, незаконного кредитора, профессионального участника рынка ценных бумаг, - в частности, включен интернет-проект «FINIKO». 

«Он позиционируется как «автоматическая для пользователя система генерации прибыли» и привлекает граждан обещанием высокой прибыли - до 25% процентов в месяц. Помимо этого, проект предлагает участие в «программах», например, покупки автомобиля и недвижимости за 35% от стоимости или погашения любой финансовой задолженности за 35% от остатка долга. Помимо обещания доходности намного выше рыночного уровня и массированной рекламы, проект не имеет лицензии Банка России на привлечение денежных средств, а сайт «FINIKO» был зарегистрирован всего за несколько месяцев до начала активной деятельности – эти признаки также типичны для финансовых пирамид», - сообщают в пресс-службе.

В списке также есть ломбарды/комиссионные магазины под брендом «Победа». Некоторые из них предлагают займы под залог ювелирных изделий, техники, электроники, автомобилей и т.п.

«При этом деньги людям выдают не после продажи переданных на комиссию товаров, как это должно быть, а сразу после оценки имущества, и после возврата средств обязывают выплатить проценты – это признаки выдачи займа под залог. Другая характерная черта нелегальной деятельности – использование в рекламе комиссионных магазинов слова «ломбард», создающего иллюзию, что займы здесь выдаются на законных основаниях», - сообщает регулятор.

Это значит, что люди, обратившиеся в такие организации, возможно, могут получить большие штрафные проценты и потерять залог.

В настоящее время с список компаний с признаками нелегальности включены 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов. Этот перечень должен предупреждать потребителей о возможных финансовых рисках. Подозрительных участников рынка регулятор выявляет с помощью мониторинга и обращений граждан.

«Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, а также c иностранными регуляторами для применения иных мер.

Сейчас в списке представлены компании, выявленные начиная с 2020 года. Впоследствии информация будет регулярно обновляться. По каждой компании указаны ее наименование, характер незаконной деятельности, адрес сайта и другие сведения, включая дату загрузки данных на сайт», - поясняют в пресс-службе.

Чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России раскрывает список1 компаний с признаками финансовой пирамиды2, нелегального кредитора3, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг4 (в том числе нелегального форекс-дилера). Список не содержит сведений о физических лицах и индивидуальных предпринимателях. Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты. Законодательство не предусматривает выплат Банка России пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами.

1 Список сформирован на основе данных Банка России с 01.01.2020, при его открытии отражается дата загрузки информации на сайт

2 Деятельность по привлечению денежных средств или иного имущества, при которой выплата дохода или предоставление иной выгоды осуществляются за счет привлеченных денежных средств и (или) иного имущества при отсутствии инвестиционной и (или) иной законной предпринимательской или иной деятельности, связанной с использованием привлеченных денежных средств и (или) иного имущества, ответственность за которую предусмотрена статьями 14.62 КоАП РФ, 172.2 или 159 УК РФ

3 Лица, в деятельности которых имеются признаки осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов/займов, не имеющие права на ее осуществление.

4 Лица, в деятельности которых имеются признаки предоставления на территории Российской Федерации финансовых услуг, определенных Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», без наличия соответствующего разрешения Банка России.