Эксперт раскрыл, как ЦБ формирует базу данных о мошеннических операциях
Как Банк России формирует базу данных о мошеннических операциях, рассказал эксперт отделения по Псковской области Северо-Западного ГУ Банка России Александр Иванов в эфире программы «Копилка» на радио «Серебряный дождь» (88.3 FM) в Пскове.
Гость эфира подчеркнул, что сбор и анализ информации происходит на основе сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена с Банком России.
«По закону они обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников. Информацию обо всех случаях и попытках таких переводов денег, в том числе тех, по которым клиенты заявили своё несогласие с их совершением, банки передают в Банк России», – отметил Александр Иванов.
Эксперт также заметил, что реквизиты получателя денег вносят в базу данных регулятора только после дополнительной проверки, которая проводится в том числе в рамках взаимодействия с банками. Поэтому случаи, когда это происходит ошибочно, сведены к минимуму.