Банк Уралсиб – надежный и эффективный банк для бизнеса
Банк Уралсиб вошёл в Топ-10 рейтинга по объёмам кредитования малого и среднего бизнеса по итогам 2022 года, представленного Эксперт РА. Какие меры поддержки бизнеса действуют в Уралсибе и почему многие предприниматели считают его надёжным и эффективным партнёром, ИА «Онлайн Тамбов.ру» рассказала управляющий дополнительным офисом «Тамбовский» ПАО «Банк Уралсиб» Ирина Гурова.
- Ирина Валерьевна, сегодня российский бизнес нуждается в поддержке, но особенно это важно для малого предпринимательства. Как Банк Уралсиб работает с этим сегментом сегодня?
- Уралсиб – банк комплексных решений для бизнеса, прежде всего – в сегменте малого предпринимательства. Предпринимателям предлагаются широкая линейка финансовых продуктов и услуг, удобные нефинансовые сервисы, а также возможности бесплатного обучения основам ведения бизнеса. За 2022 год субъектам малого и среднего предпринимательства банк выдал кредитов на сумму 51,7 млрд рублей.
Выросла и клиентская база - по итогам 2022 года количество активных клиентов малого и среднего бизнеса Банка Уралсиб превысило 138 тыс. клиентов, увеличившись с начала года на 9%. Портфель кредитов МСП вырос до 23,1 млрд рублей, гарантийный портфель составил более 41,9 млрд рублей, общий объем пассивов – более 142,6 млрд рублей.
В прошлом году мы продолжили развивать линейку продуктов для малого бизнеса, совершенствуя цифровые сервисы и каналы именно для этого сегмента.
- Расскажите подробнее, в каких направлениях развивается инфраструктура, каналы взаимодействия с бизнесом?
- Прежде всего, хотелось бы упомянуть о сети специализированных Центров развития малого бизнеса Банка Уралсиб, которую мы существенно расширили в 2022 году. Сегодня таких центров 20, они эффективно работают во многих крупных городах присутствия банка.
Наряду с развитием специализированной офлайн-сети, в рамках реализуемой программы цифровизации был запущен проект "Новые города". Благодаря ему банк получил возможность дистанционно привлекать и обслуживать клиентов малого бизнеса в формате цифрового банка – в тех городах, где нет офисов Уралсиба. Проект был отмечен экспертами рынка, он победил в номинации "Цифровизация малого бизнеса" Национальной банковской премии – 2022.
Также Уралсиб открыл Центр дистанционного обслуживания бизнеса для привлечения и обслуживания клиентов в удаленном формате в режиме 24/7. На текущий момент в Центр поступает по разным каналам более 40 тысяч обращений клиентов в месяц, каждый третий счёт клиентам открывается в удаленном формате.
- Ирина Валерьевна, кроме банковских продуктов и сервисов у вас есть обучающие проекты для предпринимателей?
- Да, еще одна новация 2022 года – проект «Академия управления и предпринимательства», действующий при поддержке Уралсиба. Академия предлагает комплексное обучение навыкам ведения эффективного бизнеса – как для начинающих собственное дело, так и для действующих предпринимателей со стажем.
Работа Банка Уралсиб по развитию направления малого бизнеса получила высокую оценку экспертов рынка. Так, в прошлом году Аналитический центр БизнесДром оценил клиентский сервис Банка Уралсиб для предпринимателей и бизнеса на уровне А1 (наивысший уровень качества услуг), а компания Markswebb – включила онлайн-банк Уралсиб Бизнес Онлайн в Топ-10 рейтингов лучших мобильных и интернет-банков для бизнеса.
- Расскажите о продуктовой линейке Банка Уралсиб и его полезных сервисах для предпринимателей.
- Банк разработал и внедрил для этой категории клиентов интересные предложения:
- Экспресс-кредиты без залога на любые бизнес цели. Преимущества: подача заявки онлайн, решение за 1 день (со дня предоставления полного пакета документов), всего два документа и без залога. Срок кредитования от 6 до 60 месяцев, максимальная сумма 1,5 млн – для новых клиентов, 3 млн – для действующих клиентов.
- Сервис "Цифровая зарплата" - удобные переводы для клиента в рублях РФ на счета/карты сотрудников в любых банках. Сервис позволяет осуществлять выплаты, установленные трудовым договором с сотрудником. Он доступен для действующих клиентов банка с открытым расчетным счетом – компаний и индивидуальных предпринимателей с количеством сотрудников для перечислений не более 30 человек. Преимущества: автоматическое подключение сервиса без заключения отдельного договора, автоматический расчет НДФЛ с возможностью одновременной уплаты налога. Переводы в рамках сервиса не расходуют лимиты на перечисление физлицам. Абонентская плата не взимается, стоимость за перевод сотруднику в рамках сервиса зависит от подключенного пакета услуг и может составлять от 0 р.
- Бизнес-карта с кешбэком до 7% для новых клиентов. Новые держатели бизнес-карты в течение срока действия акции, которая стартует каждые 3 месяца, получают 7%-ный кешбэк за покупки в наиболее популярных у бизнеса категориях - авиабилеты, АЗС, железнодорожные билеты, транспорт и прокат автомобилей, канцелярия и офисные товары, консьерж-услуги, офисная мебель и оборудование, офисное ПО и сопровождение, услуги для бизнеса, фастфуды, рестораны, кафе. Для получения кешбэка до 7% необходимо тратить по бизнес-карте не менее 30 000 руб./мес. Максимальный размер кешбэка 5 000 руб./мес. по всем счетам.
Такой же кешбэк до 7%, но уже не акционно, а на постоянной основе, на тех же условиях, могут получать владельцы премиальной бизнес-карты. Дополнительные преимущества премиальной карты – повышенные лимиты на получение наличных (3 000 000 ₽ по карте в месяц / 5 000 000 ₽ по карточному счету в месяц) и оплату покупок (7 000 000 ₽ по карте в месяц), а также бесплатное снятие наличных денежных средств до 100 000 ₽ в месяц в банкоматах Банка на территории России.
Обе карты дают возможность получать доход до 3% годовых на минимальный остаток по карточному счету (в рамках Пакетов услуг "Пора расти", "Оптимальный", "На высоте", "ВЭД").
Также у нас действует бесплатный сервис онлайн-регистрации ИП или ООО. Сервис позволяет дистанционно зарегистрировать свое дело, внести изменения в регистрационные данные, а также закрыть ИП.
Весь процесс регистрации проходит полностью онлайн, без визита в налоговую и оплаты госпошлины. Сервис самостоятельно подготовит полный пакет документов. Скачивать и заполнять бланки не нужно. Сервисом можно также воспользоваться для подготовки и самостоятельной подачи документов в ФНС или МФЦ.
- Ирина Валерьевна, Банк Уралсиб, как правило, разрабатывает сезонные предложения для предпринимателей. Какие из них действуют сейчас?
- В марте 2023 года в рамках масштабной рекламной кампании, посвященной продуктам для малого бизнеса, Банк Уралсиб запустил сразу три новые акции.
Акция "Безлимитные платежи" - для новых клиентов банка – ИП и ЮЛ, открывших в банке Уралсиб свой первый расчетный счет в рублях с подключением к онлайн-банку «Уралсиб Бизнес Онлайн» с 13 марта до 30 июня 2023 года. В течение полугода они смогут бесплатно проводить любое количество платежей контрагентам через ДБО, бесплатными для них будут и платежи через сервис «Цифровая зарплата». Лимит бесплатных переводов на счета физических лиц (не в рамках «Цифровой зарплаты»): до 200 тысяч рублей в месяц для юридических лиц и до 400 тысяч – для индивидуальных предпринимателей, причем 300 тысяч из них ИП может перевести себе на счет в пределах банка, а еще 100 тысяч рублей – другим физическим лицам.
Акция для селлеров. Это акция для новых клиентов банка, торгующих на маркетплейсах, с бизнесом старше 3 месяцев. При открытии первого расчетного счета в рублях в период с 15 марта до 30 сентября 2023 г. в Уралсибе клиенты смогут пользоваться специальными тарифами на расчетно-кассовое обслуживание, которые будут действовать целый год с момента подключения. Так, переводы со счетов юридического лица и на счета физических лиц в пределах 500 тысяч рублей в месяц обойдутся всего в 1% от суммы. А для индивидуальных предпринимателей переводы себе на счет в пределах банка на сумму до 500 тысяч рублей будут стоить всего 0,5% от суммы перевода. Кроме того, тариф на выдачу наличных по бумажному и электронному чеку в рамках тех же 500 тысяч рублей в месяц в течение года составит 1,3% от суммы.
Акция «Выгодная весна» для ИП и ЮЛ, открывших в Банке Уралсиб свой первый расчетный счет в рамках пакетов "Оптимальный"/ "На высоте" / "ВЭД" и полностью оплативших авансовый период 6 или 12 месяцев. Оплачивая 6 месяцев авансом, клиенты получат 25% скидки от ежемесячной стоимости пакета, а при оплате 12 месяцев скидка на ежемесячную стоимость пакета составит 50%. Акция «Выгодная весна» проводится с 13 марта по 31 мая 2023 года.
Отдельно хотелось бы отметить наш новый проект. В конце 2022 года Банк Уралсиб открыл Бизнес-клуб «Перспектива» для премиальных клиентов. Клуб является площадкой для общения премиальных клиентов банка и расширения деловых коммуникаций. Резидентов ждет широкая сетка мероприятий, предполагающих максимум личных знакомств - от тренингов с ведущими российскими спикерами, конференций и бизнес-завтраков, до совместного отдыха.
Реклама. ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (генеральная лицензия Банка России №30 от 10.09.15)
Дополнительный офис "Тамбовский" ПАО "БАНК УРАЛСИБ"
ул. Интернациональная, д.84