Экономист Сафиулин рассказал о финансовых пирамидах, работающих в Тульской области

Многие жители России помнят Сергея Мавроди. Миллионы граждан несли ему деньги, веря, что он поможет им стать богаче. Знаменитого основателя нескольких финансовых пирамид нет в живых уже пять лет, но его дело живет и снова набирает обороты. Тульская служба новостей узнала в Федеральном Фонде по защите прав вкладчиков и инвесторов, какие финансовые пирамиды существуют в регионе и сколько местных жителей попались на их крючки.

Как рассказал Тульской службе новостей эксперт Финансового университета при Правительстве РФ, управляющий Фонда, кандидат экономических наук Марат Сафиулин, за время работы организации – это 27 лет – были выплачены компенсации ущерба в результате мошеннических действий примерно 12400 жителям Тульской области. Это около 0,82% от общего числа россиян, получивших выплаты.

С учетом того, что в Тульской области проживает примерно 1% населения страны, можно сказать, что в целом ситуация с финансовыми пирамидами в постсоветский период была несколько более благополучной, чем в целом по стране.

Марат СафиулинЭксперт Финансового университета при Правительстве РФ, управляющий Федерального Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров

Специально для Тульской службы новостей сотрудники Фонда проанализировали запросы поисковой системы "Яндекс" – они отражают запросы граждан, которые могут быть связаны с потерями на финансовом рынке. Так, данные Тульской области практически сравниваются с общероссийскими: 96% в области против 99% в целом в стране. Это означает, что в последние годы относительный интерес мошенников к жителям Тульской области возрастает.

"В красной зоне по данным "Яндекса" довольно неожиданно попал стейкинг – вклады в криптовалюте и токенах. При этом интерес к криптовалюте, блокчейну, майнингу криптомонет в области ниже среднего по стране. По всей видимости интерес к стейкингу связан с повышенной активностью в регионе крупных пирамидных сетевых проектов, таких как Рой Клуб, Артери Нетворкс, Краудвиз*. Что касается последнего, то эта пирамида неоднократно проводила в Тульской области свои мероприятия. Один из последних "лидеров" проекта Михаил Г. начинал в Туле как стриптизер и звезда местного бодибилдинга, стал фактически генеральным директором CrowdWiz", – рассказал Марат Сафиулин.

Кооперативы в Тульской области

Также эксперт рассказал, что в Тульской области существуют недобросовестные кооперативы: если раньше они создавались зачастую в формате кредитных потребительских, то в последнее время – просто потребительских. Разница в одной букве (ПК вместо КПК), но для мошенников она существенна, объясняет руководитель Фонда.

"Статус КПК предполагает необходимость вступления в саморегулируемую организацию, вхождение в реестр Центробанка, дополнительную отчетность, массу дополнительных ограничений. При этом официальный Кредитный потребительский кооператив вызывает больше доверия у потенциальных инвесторов, кроме того ему легче размещать рекламу в СМИ", – рассказал кандидат экономических наук.

Как отличить недобросовестный кооператив от добросовестного

Марат Сафиулин назвал признаки недобросовестного кооператива.

1. Если вам звонят неизвестные люди и предлагают вложить свои денежные средства. Любые звонки с коммерческими предложениями, с рекламой должны быть одобрены вами предварительно. Обзвон по ворованным базам данных – грубое нарушение законодательства. "Если кооператив нарушает закон в этом, то, скорее всего, он не остановится ни перед другими нарушениями, которые позволят ему завладеть нашими деньгами", – пояснил эксперт.

2. Очень большие подозрения должны вызывать КПК, которые активно рекламируют привлечение сбережений, и почти не говорят о возможности взять кредит. В нормальном финансовом бизнесе найти выгодное и относительно безопасное место для вложения денег значительно сложнее, чем привлечь инвестиции к такому проекту. Реклама кооперативом преимущественно размещения сбережений чаще всего означает, что деньги вам не собирается отдавать.

3. Не связывайтесь с кооперативами с небольшой историей, созданные один-два года назад, недавно переименованные или сменившие руководство. Однозначно плохим знаком будет наличие нескольких недавно созданных кооперативов с одинаковыми названиями, партнерских ООО с огромным уставным капиталом. Это признак организационного обмана, когда потенциальным инвесторам пытаются внушить ощущение мощности кооператива, серьезности его бизнеса. На самом деле уставные капиталы оказываются полностью нарисованными, точнее обозначенными, но неуплаченными. Всегда проверяйте информацию о длительной деятельности кооператива, особенно если она противоречит времени его официальной регистрации. Легенды о том, что раньше кооператив по-другому назывался, должны находить четкое подтверждение в документах самого кооператива.

Что такое черный трейдинг, и как обманывают на инвестициях

Третья "красная" зона – черный трейдинг. Жертв для получения денег мошенники находят посредством рекламы о возможности инвестировать или обучиться этому в Интернете. Очень часто злоумышленники объявляют себя представителями крупных компаний-монополистов и заявляют, что любой, кто вложит средства, сможет существенно увеличить свой доход.

"Слова "Газпром инвестиции", которые, по сути, должны иметь сугубо позитивную коннотацию, уже несколько лет сигнализируют о беде. Черные брокеры представляются представителями сервиса, партнерами компании или просто рассказывают о том, как можно обогатиться на инвестиции в акции. Для большинства людей образ газового монополиста представляется настолько финансово благополучным, что создается впечатление о том, что все, кто имеет хотя бы какое-то отношение к нему, фактически качают из скважин поток купюр. На самом деле наличие акций отнюдь не гарантирует безбедной жизни, а сами аферисты не имеют никакого отношения ни к компании, ни к финансовому рынку. Все деньги, которые вы переведете через криптосчета или банковские карты неизвестных вам физических лиц будут безвозвратно потеряны", – рассказал экономист.

Эксперт отметил, что при реальном вложении средств в акции компания принимает деньги исключительно безналичным банковским переводом на расчетный счет организации, либо через кассу предприятия, выдачей договора, квитанции и приходного ордера. Все остальные формы передачи денег – это прямой путь к их безвозвратной потере.

Инвестиции в соцсетях и телеграм-каналах

В беседе с Тульской службой новостей Марат Сафиулин отметил, что в последние два года наблюдается миграция мошенников из интернет-сайтов в социальные сети, особенно телеграм-каналы. Причина проста: надзорные органы в лице Банка России и Роскомнадзора научились быстро выявлять и блокировать опасные ресурсы, в то время как заблокировать телеграм-канал сейчас практически не возможно.

"Россиян зазывают в "доходные" каналы, а дальше начинают бомбардировать сообщениями о фантастических возможностях обогащения: ставки на спорт, интернет-казино, манипуляции рынком, криптоарбитраж, криптотрейдинг, и многое другое. Заплати 300 рублей через три часа, или через день получишь 30 тысяч! 100% гарантии! В течение дня вы получаете несколько новостей о том, что кто-то уже провернул эти сказочные сделки. Сначала вас разводят на первый "депозит", всячески подталкивая его к дальнейшим вложениям, показывают прибыль – могут зачислить реальные деньги на счет инвесторов. Все это с одной целью – чтобы вы вложили деньги в большем размере", – рассказал руководитель Фонда.

Про такую схему накануне писала Тульская служба новостей:  в телеграм-каналах предлагают заработать на инвестировании в криптовалюту, обещая доход от 35 до 350 тысяч рублей. При этом, чтобы получить свой якобы доход, "инвестора" просят вложиться еще – оплатить открытие брокерского счета и налог на выигрыш. Размер последующих переводов зависит от суммы "выигрыша".

"Как только речь пойдет о десятках тысяч рублей, считайте, что деньги ваши пропали. Под каким предлогом это будет сделано?Вас просто могут исключить из пользователей канала, могут обусловить возвращение денег уплатой нового сбора. Как только вы его уплатите, тут же всплывет необходимость нового платежа. Могут сослаться на технические причины, а через какое — время завести разговор о необходимости новых вложений", – заключил Марат Сафиулин.

* Указанные организации включены в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке Центрального Банка России

Читайте другие материалы Тульской службы новостей о других мошеннических схемах

• Сначала платят, потом — забирают деньги: Тульская служба новостей раскрыла новую схему мошенничества

• "Blackberry, тут нищета, нет, мы не бедные": Мошенники спели журналисту ТСН24 песню про мобильный телефон

• "Заблокируем все документы": Мошенники звонят тулякам, заявляя о взломе аккаунта на Госуслугах

• Бьюти-развод: в Туле появились мошенники, обманывающие мастеров индустрии красоты  

• Тульский юрист Сорокин рассказал, как распознать мошенников в Интернете

• Звонят мошенники: телефонные аферисты придумали новую схему развода с участием сотрудников банков

• Национальный реестр надежных поставщиков: как мошенники разводят тульских бизнесменов

• Развели: восемь схем, как мошенники обманывают туляков