Росфинмониторинг получит прямой доступ к операциям по картам «Мир»

Новый закон упростит обмен данными для контроля денежных потоков и борьбы с отмыванием доходов

Президент Российской Федерации Владимир Путин подписал федеральный закон, предоставляющий Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) прямой доступ к информации о банковских операциях, совершаемых с использованием карт национальной платежной системы «Мир». Документ также распространяется на данные о транзакциях, проведенных через Систему быстрых платежей. Ранее подобные сведения Росфинмониторинг запрашивал исключительно у кредитных организаций, что создавало дополнительную нагрузку на банковский сектор.

Новый порядок предполагает налаживание прямого информационного взаимодействия между финансовой разведкой и оператором платежной системы — НСПК. Это позволит ускорить обмен данными, снизить административную нагрузку на кредитные учреждения и повысить эффективность контроля за движением денежных средств. Как отметил замглавы комитета Госдумы по финансовому рынку Аркадий Свистунов, закон принимается в рамках совершенствования национальной системы противодействия легализации преступных доходов.

Механизм взаимодействия и сроки введения

Принятый документ устанавливает четкий правовой порядок обмена информацией между Росфинмониторингом и НСПК. Взаимодействие будет осуществляться в том числе через защищенный личный кабинет. При этом на оператора платежной системы возлагается обязанность не разглашать сам факт передачи данных финансовой разведке, что обеспечивает конфиденциальность проводимых проверок.

Новые нормы вступят в силу с 1 сентября 2026 года, что предоставляет сторонам время для отладки технических и организационных процедур. Конкретный состав передаваемых сведений будет определен отдельным соглашением, которое должно быть согласовано с Центральным банком Российской Федерации. Такой подход позволяет детализировать перечень информации в соответствии с оперативными нуждами надзорного органа и с учетом требований защиты персональных данных.

Цели законодательных изменений

Данная инициатива является результатом совместной работы государственных органов и банковского сообщества. Ее основной целью является повышение прозрачности финансовых потоков в национальной платежной системе и создание дополнительного инструмента для противодействия незаконным операциям. Прямой доступ к данным НСПК позволит Росфинмониторингу оперативнее выявлять подозрительные транзакции, схемы по отмыванию денег, мошеннические действия и коррупционные связи.

Упрощение процедуры обмена информацией направлено на укрепление безопасности финансового сектора и защиту законных интересов граждан. Ожидается, что новые меры будут способствовать повышению доверия к национальной платежной системе «Мир» и Системе быстрых платежей, а также станут сдерживающим фактором для использования этих каналов в противоправных целях.

Фото: pixabay  

The post Росфинмониторинг получит прямой доступ к операциям по картам «Мир» first appeared on Новые Ведомости.