ЦБ выявил 1638 компаний с признаками финансовых пирамид в начале 2025 года

В первом квартале 2025 года Банк России обнаружил 2780 субъектов с признаками нелегальной деятельности. Как сообщили в ЦБ РФ, это почти на 56% больше, чем за аналогичный период прошлого года, но на 8,5% меньше по сравнению с четвёртым кварталом 2024 года.

По данным регулятора:

– 1638 компаний действовали как финансовые пирамиды

– 897 — как нелегальные участники рынка ценных бумаг

– 236 — как нелегальные кредиторы

За три месяца Центробанк добился блокировки более 5200 интернет-ресурсов. По его материалам возбуждено свыше 120 административных дел, ещё более 170 раз применялись другие меры — в том числе подача исков и ограничения рекламы.

Инвестируй и получи — схема, знакомая многим

Как уточнили в ЦБ РФ, большинство схем с признаками пирамид были замаскированы под интернет-инвестпроекты. Организаторы таких платформ активно действуют через соцсети и мессенджеры, обещая фиксированную доходность, чтобы создать у вкладчиков ощущение стабильности, сопоставимой с банковским вкладом.

Чаще всего предлагали:

– вложиться в зарубежную недвижимость — например, на Бали, с доходом от аренды и привлечения новых инвесторов

– инвестировать в криптовалюту, сырьевые товары, драгоценные металлы или «перспективные бизнесы»

– поучаствовать в проектах по аренде пауэрбанков — как редкий, но встречающийся вариант

Схемы продвигаются через блогеров, сайты и соцсети. Как уточнили в ЦБ РФ, 86% таких «проектов» собирали средства только в криптовалюте.

Нелегальные брокеры и форекс-дилеры

ЦБ выявил 777 нелегальных форекс-дилеров и 120 псевдоброкеров. Все они работают исключительно в онлайне, предлагают торговлю с плечом и чаще всего используют криптовалюту или иностранные бумаги.

Целевая аудитория — люди, интересующиеся инвестициями и не всегда понимающие риски. Такие проекты обещают быструю прибыль и не требуют специальных знаний, а лицензий у них нет.

Кредиторы без лицензий: маскируются под ломбарды и комиссионки

Среди 236 компаний с признаками нелегальных кредиторов:

– те, кто выдавал займы под залог имущества

– те, кто оформлял краткосрочные займы как хранение вещей в магазине

– те, кто использовал схему возвратного лизинга

25 таких организаций имели сразу несколько офисов. Продвижение шло через соцсети и платформы объявлений — включая «ВКонтакте», «Одноклассники» и «Авито». ЦБ РФ сообщил о блокировке более тысячи таких страниц.

The post ЦБ выявил 1638 компаний с признаками финансовых пирамид в начале 2025 года first appeared on Новости Воронежа.